Как заработать 100.000 рублей на инвестициях?

🔥Какие возможности будут в ближайший год на рынке и как на этом заработать?


Время прочтения ~ 7 минут.

В конце статьи есть:
  1. Ссылка на калькулятор, который поможет вам объективно рассчитать сроки и ваши возможности, чтобы вы быстрее пришли к своей цели.
  2. Статья “Как уменьшить риски при инвестировании? Способы и плюсы/минусы”.
Кто мы?
  • Квалифицированные инвесторы.
  • Более 5 лет опыта в инвестициях.
  • Более 3 лет опыта ведения блога.
  • Высшее экономическое (Арина) и техническое (Никита) образование.
  • В своём закрытом канале заработали более чем на 70 сделках за этот год.
  • По итогу 2022 года были в плюсе, даже с учетом сильного падения рынка.
  • За 2023 год заработали 50% годовых.
  • Обучили более 300 учеников.
  • В закрытом канале “под опекой” около 500 участников.
  • Проходим в текущий момент повышение квалификации государственного образца.
Инвестиции — это не магия, а планирование и стратегия.
Мы расскажем вам, как можно заработать первые 100 000 рублей на инвестициях.
Важно — это не стремление к быстрой прибыли, а систематический и грамотный подход.
План статьи
  1. Разберем зачем вообще нужно инвестировать?
  2. Пошаговый план: как вырасти до 100000 рублей с инвестициями и что нужно для стабильного роста.
  3. Разбор на реальном примере.
Зачем вообще инвестировать?
Инвестиции позволяют приумножить ваш капитал и защитить его от инфляции.

Например, за последние 5 лет инфляция съедала в среднем 8-10% стоимости сбережений ежегодно (и это официальная статистика, неофициальная еще больше).
С инвестированием вы можете добиться доходности, которая будет значительно выше этих потерь.
Проведем реальный расчет
  • Начальная сумма вложений: 20 000 рублей.
  • Ежемесячное пополнение: 2000 рублей.
  • Доходность по депозиту: 10% годовых (средняя за период 10 лет).
  • Доходность по инвестициям: 25% годовых (средняя за период 10 лет).
  • Горизонт инвестирования: 5 лет.
1. Депозит (10% годовых): При вложении 20 000 рублей и регулярном пополнении на 2000 рублей в месяц с процентной ставкой 10% годовых, ваша сумма вырастет стабильно, но относительно медленно. Через 5 лет итоговая сумма составит около 192 000 рублей.

Это хороший способ сохранить капитал, но при текущем уровне инфляции и колебаниях покупательной способности денег, рост вашего капитала будет ограниченным. Такой подход подходит тем, кто не готов брать на себя риски, но хочет получать стабильный прирост.

2. Инвестиции (25% годовых): Если вместо депозита вы выберете инвестирование с доходностью 25% годовых, результат будет значительно более впечатляющим. С той же начальной суммой и пополнениями, ваш капитал вырастет до 410 000 рублей.

Инвестиции предлагают вам возможность гораздо быстрее нарастить капитал. Да, это связано с более высокими рисками, но правильно составленный инвестиционный портфель способен генерировать более высокую доходность. Пример на графике показывает, как с увеличением сроков разрыв между итоговой суммой по депозиту и инвестициям становится всё больше.
Проведем другой расчет
Рассчитаем срок достижения цели в доходе 100.000 рублей.

  • Начальная сумма вложений: 50.000 рублей.
  • Ежемесячное пополнение: 5.000 рублей.
  • Доходность по депозиту: 10% годовых.
  • Доходность по инвестициям: 25% годовых.
  • Горизонт инвестирования: 5 лет.
  • Весь доход будем реинвестировать (по вкладам = капитализация процентов, при условии, что они приходят ежемесячно).
По депозиту:
По депозиту доход в 100.000 рублей суммарно настанет только через 4 года и 7 месяцев.

По инвестициям:
По инвестициям доход в 100.000 рублей суммарно настанет через 2 года и 6 месяцев.

Разница с депозитом в 2 года и 1 месяц. За это время также будет проходить инфляция, в итоге 100.000 рублей по депозиту через 4.5 года будут не равны по покупательской способности со 100.000 рублей по инвестициям за 2.5 года.
А как же высокие % по вкладам сейчас?
  • Пополнять не сможете.
  • Надо сразу 160 т.р., вместо 50 т.р. Пополнений вклада не предусмотрено.
  • Через 1 год таких ставок больше не будет.
  • Проценты только в конце вклада, т.е. не будет работать сложный % (капитализация).
  • В случае чего до срока вклада сможете забрать деньги совсем без %, в облигациях же сможете забрать %.
Пошаговый план: как вырасти до 100000 рублей с инвестициями и что нужно для стабильного роста
1. Определение целей.
Например, вы хотите накопить на ремонт через 5 лет. Ваша цель — накопить 500 000 рублей, и заработок первых 100 000 — это начальный этап.

Цель в инвестициях — это как карта, которая ведёт вас по пути к финансовой независимости. Без неё вы рискуете отклониться от курса, действовать хаотично и не достичь желаемого результата.

2. Создание стартового капитала.
Необязательно иметь большую сумму. Начните с того, что можете.

Например, как было у нас в примере, 20.000 рублей. Результаты вы наглядно видели сами.

Очень-очень важно ежемесячно пополнять портфель. Лучше автоматически.

3. Понимание рыночных циклов.
Например, на цикле роста – выгоднее акции, на цикле падения — облигации (обычно, флоутеры).

4. Выбор инструментов.
При переходе к снижению ключевой ставки — выгодно закупаться акциями. Но важно оценить и другие фундаментальные и технические факторы.

При переходе к повышению ставки — выгодно закупаться облигациями (обычно, флоутерами).

5. Разделение рисков.
Умение сбалансировать риски критически важно.

А ещё лучше: “жонглировать” долями акций, облигаций, фондов в зависимости от экономической, политической ситуации.

+ использовать технический анализ (графиков) и фундаментальный анализ (отчётов компаний).

И использовать заранее выставленные заявки для выхода из позиции (тейк и стоп).

Это даст вам наилучший результат.

6. Регулярный пересмотр портфеля.
Раз в квартал пересматривать свой портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке.

Это поможет быть всегда на чеку и извлекать большую доходность.
Рассмотрим реальный пример – РФ рынок, взаимосвязь с ключевой ставкой
И какие возможности могут открыться в ближайший год.
Наверху — рынок акций России с 2007 года. Внизу — изменение ключевой ставки РФ с 2007 года. Зеленая линия — начало понижения ставки. Красная линия — начало повышения ставки.

Когда ключевая ставка понижается — рынок растёт (чаще ещё за 2-4 месяца до этого, на ожиданиях).

Когда ключевая ставка повышается — рынок падает (чаще только через 2-4 месяца после этого).

Идём дальше, к облигациям.
Наверху — рынок государственных облигаций России с 2012 года. Внизу — изменение ключевой ставки РФ с 2012 года. Зеленая линия — начало понижения ставки. Красная линия — начало повышения ставки.

Когда ключевая ставка понижается — облигации растут в цене.

Когда ключевая ставка повышается — облигации падают в цене.

Исходя из графиков и ожиданий на ближайший год – в ближайший год могут открыться 2 потрясающие возможности: купить акции на следующий цикл роста (может быть 1 год, а может и 10 лет) и купить облигации на цикл снижения ставки.

У кого цель инвестирования минимум 5 лет – есть отличная возможность воспользоваться льготами с помощью ИИС-3. Вы сможете получать 13% ежегодно на сумму внесенных средств (но не больше уплаченного НДФЛ за этот год) и + освободиться от налогов на инвестиции (на облигации и на доход от продажи в + акций).
Как можно воспользоваться этими возможностями, если знаний 0?
  1. Либо получить знания.
  2. Либо довериться фондам на облигации, но минимальные знания всё же нужны.
Для использования возможности в акциях – всё же лучшая стратегия это:
  1. Получить знания.
Акции более рисковый инструмент, нежели облигации, там можно "наворотить делов" и потерять даже на растущем рынке.
Как достичь первого дохода в 100.000 рублей быстрее?
1. Регулярные вложения. Ежемесячное пополнение портфеля, лучше всего автоматическое, без вашего участия.
2. Реинвестирование прибыли. Не выводите деньги сразу — пусть они продолжают работать на вас.
3. Открыть индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС-3). Вы сможете получить налоговый вычет и избавиться от налога на прибыль. Это быстрая возможность увеличить свой капитал за счёт возврата НДФЛ и освобождения от него инвестиционного дохода.
Каких результатов достигли мы используя данную стратегию?
1. Квартира в Сочи
В 2023 году был хороший рост рынка акций и первоначальный взнос пошел туда.

Вид с балкона:
2. Машина
Большая ставка по облигациям после февраля 2022 года и потом ее снижение — быстро дали возможность накопить за счёт резкого снижения ставки и быстрого роста цен на облигации. И это с учетом падения рынка в 2022 году. В ближайший год откроется такая же возможность.
3. Свозили родителей на Новый год в Сочи (до покупки квартиры, на НГ 2023)
Данная стратегия уже отработана на практике и вы тоже можете исполнять свои мечты.

Главное во всем держать дисциплину: в пополнении, в пересмотре в портфеле и сначала в получении знаний.
Изучайте фундаментальный и технический анализ, следите за новостями и трендами, пишите дневник своих сделок (почему купили и продали), чтобы стать более успешным и гибким инвестором.
Как из множества информации найти важное и рабочее?
Мы с мужем ежедневно инвестируем и торгуем на фондовом, срочном рынке уже более 5 лет. Ежедневно — это не преувеличение, в последние 2 года пополнение в нашем арсенале в виде криптовалюты (она торгуется круглосуточно).

У нас есть небольшой и недорогой курс.

Подойдёт для новичков и тех, кто хочет подтянуть знания по: заявкам, фундаментальному, техническому анализу и экономике. Также узнать больше о хеджировании.


Старт — сразу после оплаты.

Этот курс будет полезен абсолютно всем новичкам на рынке, а также тем, кто хочет изучить:

  • принципы инвестирования и зачем оно вообще надо;
  • как функционирует рынок и экономика;
  • брокеров;
  • графики;
  • научиться разбираться в отчётности компаний;
  • поговорим о защите портфеля от сильного снижения.

А также кто хочет улучшить и собрать воедино все знания, которые вы приобрели в других источниках. И главное — начать инвестировать осознано и результативно.

Отзывы о курсе:
Бонусы: инвестиционный калькулятор и статья про уменьшение рисков
Инвестиционный калькулятор для расчёта необходимого срока/вложений/ежемесячных пополнений:

https://calcus.ru/kalkulyator-investicij

Статья "Как уменьшить риски при инвестировании? Способы и примеры для российского рынка":

https://invest.aristocks.ru/risk