🔥Какие возможности будут в ближайший год на рынке и как на этом заработать?

Как заработать 100.000 рублей на инвестициях?
Инвестиции — это не магия, а планирование и стратегия.
В этой статье мы расскажем вам, как можно заработать первые 100.000 рублей (или любую другую сумму) на инвестициях и на каких инструментах это можно будет сделать в ближайший год.

Этим можно воспользоваться, даже не будучи экономистом.

Сумма в 100.000 рублей взята как пример. И зависит сугубо от вашего стартового капитала и возможности ежемесячных пополнений.

Это не крипта, не какие-то мутные схемы, а настоящие российские акции и облигации, обращающиеся на Московской бирже.

Главное — вовремя сориентироваться и войти в рынок по хорошим ценам, в чём вам и поможет информация из этой статьи.

Все, что вам нужно, мы описали в этой статье по шагам
Зачем вообще инвестировать?
Инвестиции позволяют приумножить ваш капитал и защитить его от инфляции.

Например, за последние 5 лет инфляция съедала в среднем 8-10% стоимости сбережений ежегодно (и это официальная статистика, неофициальная больше в 2-5 раз, в зависимости от ваших потребностей).

С инвестированием вы можете добиться доходности, которая будет значительно выше этих потерь: от 20-25% ЕЖЕГОДНО (в 2023 году, например, средняя доходность инвесторов была 40-50%). Но важно не проворонить момент и вовремя реагировать на изменения рынка.
Проведем реальный расчет
  • Начальная сумма вложений: 20 000 рублей.
  • Ежемесячное пополнение: 2000 рублей.
  • Доходность по депозиту: 10% годовых (средняя за период 10 лет).
  • Доходность по инвестициям: 25% годовых (средняя за период 10 лет).
  • Горизонт инвестирования: 5 лет.
1. Депозит (10% годовых): При вложении 20 000 рублей и регулярном пополнении на 2000 рублей в месяц с процентной ставкой 10% годовых, ваша сумма вырастет стабильно, но относительно медленно. Через 5 лет итоговая сумма составит около 192 000 рублей.

Это хороший способ сохранить капитал, но при текущем уровне инфляции и колебаниях покупательной способности денег, рост будет ограниченным. Такой подход подходит тем, кто не готов брать на себя риски, но хочет получать стабильный прирост.

2. Инвестиции (25% годовых): Если вместо депозита вы выберете инвестирование с доходностью 25% годовых, результат будет значительно более впечатляющим. С той же начальной суммой и пополнениями, ваш капитал вырастет до 410 000 рублей (разница более чем в 2 раза, впечатляет, да?).

Инвестиции предлагают вам возможность гораздо быстрее нарастить капитал: от 20-25% ЕЖЕГОДНО (в 2023 году, например, средняя доходность инвесторов была 40-50%).

Да, это связано с более высокими рисками, но правильно составленный инвестиционный портфель способен генерировать более высокую доходность.

Нужно не просто покупать акции и облигации, потому что "вот это мне надо", а делать это при определенных сигналах.

Пример на графике выше показывает, как с увеличением срока разрыв между итоговой суммой по депозиту и инвестициям становится всё больше.
А как же высокие % по вкладам сейчас?
Это самый частый вопрос, который сейчас слышим. Да, на текущий момент депозиты и накопительные счета действительно выглядят интересным. Но мы не говорим, что прямо сейчас нужно заходить во все акции и облигации. Для этого нужно дождаться хорошего момента.

Облигации, кстати, даже сейчас позволяют заработать значительно больше депозита и с более привлекательными условиями.

Поехали разбираться с текущими депозитами:
  • Пополнять не сможете.
  • Надо сразу 160 т.р., вместо 50 т.р (чтобы получить доход в 100.000 рублей). Пополнений вклада не предусмотрено.
  • Через 1 год таких ставок больше не будет.
  • Проценты только в конце вклада, т.е. не будет работать сложный % (капитализация).
  • В случае непредвиденных обстоятельств до срока вклада сможете забрать деньги вообще без %, а в облигациях сможете забрать % за время их удержания.
Пошаговый план: как вырасти до 100.000 рублей с инвестициями и что нужно для стабильного роста
1. Определение целей.
Например, вы хотите накопить на ремонт через 5 лет. Ваша цель — накопить 500 000 рублей, и заработок первых 100 000 — это начальный этап.

Цель в инвестициях — это как карта, которая ведёт вас по пути к финансовой независимости. Без неё вы рискуете отклониться от курса, действовать хаотично и не достичь желаемого результата.

Необходимо объективно рассчитать ваши возможности с помощью инвестиционного калькулятора в конце статьи.

2. Создание стартового капитала.
Необязательно иметь большую сумму. Начните с того, что можете.

Например, как было у нас в примере, 20.000 рублей. Результаты вы наглядно видели сами.

Очень-очень важно ежемесячно пополнять портфель. Лучше автоматически по расписанию, используя возможности вашего банка.

3. Понимание рыночных циклов.
Например, на цикле роста – выгоднее акции, на цикле падения — облигации (обычно, флоутеры).

Тут не нужно быть экономистом, важно всего лишь усвоить 3-5 показателей.

4. Выбор инструментов.
При переходе к снижению ключевой ставки — выгодно закупаться акциями, да и облигациями тоже. Но важно оценить и другие фундаментальные и технические факторы. Всегда лучше оценить всесторонне.

При переходе к повышению ставки — выгодно закупаться облигациями (обычно, флоутерами).

5. Разделение рисков.
Умение сбалансировать риски критически важно.

А ещё лучше: “жонглировать” долями акций, облигаций, фондов в зависимости от экономической, политической ситуации.

+ использовать технический анализ (графиков) и фундаментальный анализ (отчётов компаний).

И использовать заранее выставленные заявки для выхода из позиции (тейк-профит и стоп-лосс).

Это даст вам наилучший результат.

6. Регулярный пересмотр портфеля.
Раз в квартал пересматривать свой портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке.

Это поможет быть всегда на чеку и извлекать большую доходность.
Рассмотрим реальный пример – РФ рынок, взаимосвязь с ключевой ставкой
🔥И какие возможности могут открыться в ближайший год
Наверху — рынок акций России с 2007 года. Внизу — изменение ключевой ставки РФ с 2007 года. Зеленая линия — начало понижения ставки. Красная линия — начало повышения ставки.

Когда ключевая ставка понижается — рынок акций растёт (чаще ещё за 2-4 месяца до этого, на ожиданиях).

Когда ключевая ставка повышается — рынок акций падает (чаще только через 2-4 месяца после этого).

Идём дальше, к облигациям.
Наверху — рынок государственных облигаций России с 2012 года. Внизу — изменение ключевой ставки РФ с 2012 года. Зеленая линия — начало понижения ставки. Красная линия — начало повышения ставки.

Когда ключевая ставка понижается — облигации растут в цене.

Когда ключевая ставка повышается — облигации падают в цене.

🔥Исходя из графиков и ожиданий на ближайший год – могут открыться 2 потрясающие возможности: купить акции на следующий цикл роста (может быть 1 год, а может и 10 лет) и купить облигации на цикл снижения ставки.

У кого цель инвестирования минимум 5 лет – есть отличная возможность воспользоваться льготами с помощью ИИС-3. Вы сможете получать 13% ежегодно на сумму внесенных средств (но не больше уплаченного НДФЛ за этот год) и + освободиться от налогов на инвестиции (на облигации и на доход от продажи в + акций).
Как можно воспользоваться этими возможностями, если знаний 0?
  1. Либо получить знания.
  2. Либо довериться фондам на облигации, но минимальные знания всё же нужны.
Для использования возможности в акциях – всё же лучшая стратегия это:
  1. Получить знания.
Акции более рисковый инструмент, нежели облигации, там можно "наворотить делов" и потерять даже на растущем рынке.
Каких результатов достигли мы используя данную стратегию?
1. Квартира в Сочи

В 2023 году был хороший рост рынка акций (около 50%) и доход пошёл на первоначальный взнос.

Вид с балкона:
2. Машина

Большая ставка по облигациям после февраля 2022 года и потом ее резкое снижение — быстро дали возможность накопить на росте цен облигаций. И это с учетом падения рынка в 2022 году. В ближайший год откроется такая же возможность.
3. Свозили родителей на Новый год в Сочи (до покупки квартиры, на НГ 2023)
Данная стратегия уже отработана на практике и вы тоже можете исполнять свои цели.

Главное во всем держать дисциплину: в пополнении, в пересмотре в портфеле и сначала в получении знаний.
Как из множества информации найти важное и рабочее?
Мы с мужем ежедневно инвестируем и торгуем на фондовом, срочном рынке уже более 5 лет. Ежедневно — это не преувеличение, в последние 2 года пополнение в нашем арсенале в виде криптовалюты (она торгуется круглосуточно).

У нас есть небольшой и недорогой курс.


Подойдёт для новичков и тех, кто хочет подтянуть знания по: заявкам, фундаментальному, техническому анализу и экономике. Также узнать больше о хеджировании.


Старт — сразу после оплаты, не надо ждать какой-то определенной даты.

Этот курс будет полезен абсолютно всем:

  • принципы инвестирования и зачем оно вообще надо;
  • как функционирует рынок и экономика;
  • брокеры;
  • графики, технический анализ, индикаторы;
  • научиться разбираться в отчётности компаний;
  • поговорим о защите портфеля от сильного снижения.

Кто хочет улучшить и собрать воедино все знания, которые вы приобрели в других источниках или научиться с 0. И главное — начать инвестировать осознано и результативно.

Отзывы о курсе:
Бонусы: инвестиционный калькулятор и статья про уменьшение рисков
Инвестиционный калькулятор для расчёта необходимого срока/вложений/ежемесячных пополнений:

https://calcus.ru/kalkulyator-investicij

Статья "Как уменьшить риски при инвестировании? Способы и примеры для российского рынка":

https://invest.aristocks.ru/risk